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펀드 투자의 기초펀드투자의 장점

"향후 투자자들은 자신의 돈을 공동 출자하여 전문가에게 맡김으로써 더 나은 서비스를 제공받을 것이다."

- Edward C. Johnson Ⅱ (Fidelity Fund 창립자) -

펀드의 장점

  1. 장점 1 - 분산투자 "적은 돈으로도 큰 돈으로 투자하는 것과 같이 다양한 자산에 투자할 수 있습니다." 투자 자금이 적으면 여러 가지 투자 대상에 나누어 투자할 수가 없습니다.
    그러나 펀드는 소액을 모아 큰 자금으로 만들어 투자하므로 투자 수단도 더 다양해지고 위험도 줄어들게 됩니다.
    즉, 값비싼 우량주나 거래 단위가 큰 채권 등에도 쉽게 투자할 수 있으며 충분한 분산투자도 가능하게 됩니다.
  2. 장점 2 - 전문가를 통한 간접투자 “적은 비용으로 투자경험과 지식이 풍부한 전문가를 고용하는 효과를 얻을 수 있습니다.” 개인이 개별 종목을 리서치하고, 가격의 적정성을 판단하고, 적절한 시기에 다양한 자산이나 상품에 투자하고,
    위험한 종목은 빨리 손절매를 해나가는 작업을 모두 잘 할 수는 없습니다.
    운용사의 조직과 펀드매니저의 능력을 이용하여 이 모든 것을 해나가는 것이 펀드입니다.
  3. 장점 3 - 절세 효과 “주식형 펀드의 경우 실질적인 세금 부담이 매우 적습니다.”  펀드의 수익은 주로 매매에 의한 매매차익, 주식 결산에 의한 배당소득, 채권의 이자소득의 3가지 수익으로 결정됩니다.
    주식에 주로 투자하는 펀드의 경우 펀드운용시의 주식 매매차익에 대해서는 세금을 내지 않으므로(매매차익은 과표기준가격을 상승시키지 않음) 실질적으로 절세 또는 비과세효과를 기대할 수 있습니다.
    그러나 주식 가격이 하락할 경우 원본의 손실이 있더라도 세금을 내야 하는 경우도 있으므로 과표기준가격을 꼭 참조하시기 바랍니다.
    ※주식 매매차익 비과세는 국내 주식형 펀드에만 해당됩니다. 재간접펀드, 해외투자펀드에는 해당되지 않으므로 유의하시기 바랍니다.
  4. 장점 4 - 위험 분산 “분산투자 등으로 인해 위험이 상대적으로 낮습니다.” 펀드는 여러 투자대상에 충분히 나누어 투자를 하고, 투자 전문가들에 의해 위험이 체계적으로 관리되고 있어 상대적으로 위험이 낮다고 할 수 있습니다.
    한편, 펀드 내의 자산은 자산운용회사가 아닌 우량은행에서 별도로 보관/관리되므로 매우 안전합니다.
  5. 장점 5 - 투자기간과 해지의 편리함 “별도의 만기가 없으며, 출금이 자유롭습니다.” 일부의 폐쇄형 펀드를 제외하고는 만기의 개념이 없습니다. 언제든지 펀드의 일부나 전부를 출금할 수 있습니다.
    (환매 신청 후 환매대금 지급일이 각 펀드별로 정해져 있으며, 환매수수료 부과 기간에는 환매수수료를 제한 후 출금)
    따라서 대부분의 펀드는 이익이 발생하면 일부를 인출하여 안전한 자산으로 이동할 수 있으며, 더 좋은 투자 수단이 나타나면 일부 또는 전부를 인출하여
    쉽게 다른 투자 수단으로 옮겨갈 수 있습니다.
  6. 장점6 - 투자 방법의 편리성 “적은 돈으로 가입이 가능하고, 목돈을 일시에 투자하거나 소액을 적립식으로 투자하는 것이 가능하며, 필요 할 때 언제든지 추가 투자를 할 수 있습니다.” 특별히 투자금액과 기간을 제한하는 일부의 펀드를 제외하면 단돈 1만원만 있어도 투자할 수 있으며,
    추가로 투자 여력이 있을 때 같은 펀드에 계속 불입할 수도 있고, 일정 금액을 일정 간격으로 투자하는 적립식 투자를 할 수도 있습니다.
    또한 은행의 저축계좌, 증권회사의 CMA 계좌 등과 연계하여 입금과 출금의 자동이체도 가능하므로 매우 편리합니다.

  • 위 투자 가이드북의 내용은 2018년 12월 기준으로 작성되었으며, 이후 변경되는 제도 등의 내용이 반영되어 있지 않을 수 있습니다.
  • 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 이 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
  • 종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
  • 외화자산의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.
  • 파생상품은 높은 가격 변동성으로 인해 단기간에 투자원금의 전부 또는 상당부분을 잃을 수 있으며, 장외파생상품에 투자하는 경우 거래 상대방이 계약조건을 이행하지 못할 위험이 있습니다.
  • 재간접형펀드는 피투자펀드 보수 및 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다
  • MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 기준가격 적용기준이 적용기준시가로 전환됩니다.
  • 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
  • 월지급식펀드는 투자결과가 부진한 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라 월지급이 조기 중단될 수 있습니다.
  • 중국 본토 투자 펀드에 투자하시는 경우 A주 관련 과세에 관하여 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2019-020호(2019.1.23)