본문 푸터
  1. 투자정보
  2. 펀드 투자 가이드북

펀드 투자의 기초펀드의 매입(입금)제도

펀드의 종류 및 입금 청구 시점에 따라 입금 기준가격 적용일이 달라지며 펀드 종류가 같다고 해도 개별 펀드마다
기준이 다를 수 있으므로 표준 기준을 숙지하신 후 개별 펀드의 기준도 확인하시기 바랍니다.

펀드의 매입방법(표준기준)

  • 펀드별 매입(입금) 방법(표준기준)
    1천 200만원 이하의 오후 3시 30분 이전, 오후 3시 30분 경과 후, 주식 50%미만,채권형의 오후 5시 이전, 오후 5시 경과 후, 1억 5천만원 초과의 오후 5시 이전, 오후 5시 경과 후를 T(당일), T+1일(2일차), T+2일(3일차)로 구분합니다.
    구분 T(당일) T+1일(2일차) T+2일(3일차)
    주식 50% 이상 오후 3시 30분 이전 매입청구일 적용기준가/펀드매입일
    오후 3시 30분 경과 후 매입청구일 적용기준가/펀드매입일
    주식 50% 미만,채권형 오후 5시 이전 매입청구일 적용기준가/펀드매입일
    오후 5시 경과 후 매입청구일 적용기준가/펀드매입일
    MMF 오후 5시 이전 매입청구일 적용기준가/펀드매입일
    오후 5시 경과 후 매입청구일 적용기준가/펀드매입일

    일부 해외펀드의 경우 오후 5시 이전에 매입 청구를 하면 제3영업일(T+2일) 기준가격이 적용되며, 오후 5시 이후에 매입 청구를 하면 제 4영업일(T+3) 기준가격이 적용되는 등
    개별 펀드마다 기준이 다를 수 있습니다.
    펀드 가입 시 각 펀드별 기준가격 적용일을 확인하시기 바랍니다.

  • 펀드 매입 좌수 계산 예제 다음의 예제를 활용하여 투자금액을 입금하는 투자자의 좌수를 계산해 봅시다. 선취판매수수료는 없다고 가정하였습니다.
    1. 1. 입금금액* : 100,000,000원
      (*투자하기 위해 입금한 돈) 
    2. 2. 매입좌수* : 입금금액(매입금액) / 기준가×기준가산정단위(원 미만 절상 또는 절삭)100,000,000 / 1,010.15×1,000(절상) = 98,995,199(좌)
      (*매입할 수 있는 좌수. 좌수는 매입 시 적용되는 기준가를 투자 금액으로 나눈 값.)
    3. 결국 투자자는 1억원으로 98,995,199좌의 유가증권(수익증권)을 매입한 셈이 됩니다.)

  • 위 투자 가이드북의 내용은 2018년 12월 기준으로 작성되었으며, 이후 변경되는 제도 등의 내용이 반영되어 있지 않을 수 있습니다.
  • 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 이 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
  • 종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
  • 외화자산의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.
  • 파생상품은 높은 가격 변동성으로 인해 단기간에 투자원금의 전부 또는 상당부분을 잃을 수 있으며, 장외파생상품에 투자하는 경우 거래 상대방이 계약조건을 이행하지 못할 위험이 있습니다.
  • 재간접형펀드는 피투자펀드 보수 및 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다
  • MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 기준가격 적용기준이 적용기준시가로 전환됩니다.
  • 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
  • 월지급식펀드는 투자결과가 부진한 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라 월지급이 조기 중단될 수 있습니다.
  • 중국 본토 투자 펀드에 투자하시는 경우 A주 관련 과세에 관하여 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2019-020호(2019.1.23)