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펀드 투자의 기초당신의 배는 항해할 준비가 되어 있습니까?

재테크 균형은 어떠한 상황에서도 우리를 안전하게 지켜줄 것입니다

Sailing Boat

한 곳에만 치우친 투자는 항상 다른 문제를 발생시킵니다.
항해를 위해서는 튼튼한 선체와 좀 더 빨리 항해할 수 있는 돛, 그리고 위험한 상황에서 생명을 보호해주는 구명대가 반드시 필요합니다.
이러한 균형은 어떠한 상황이 발생하더라도 가정을 튼튼하게 지켜줄 것입니다.

배의 돛은 투자상품(펀드,주식,채권 등), 배의 선체는 예금, 구명튜브는 보험입니다.

펀드의 재테크상 위치는?

안전하고 수익률도 높은 상품을 찾기가 점점 어려워지고 있습니다.
정기예금과 같이 안전한 상품만을 선호할 경우 현재와 같은 저금리 시대에 적응할 방법은 전혀 없습니다. 위의 배와 같이 행복한 은퇴를 준비하고,
목표하는 일을 달성하기 위해서는 적극적인 투자로 필요한 재원을 마련해야 하며, 자산을 안전하게 보관하는 기능을 하는 예금(채권)과 질병이나 사고,
뜻하지 않은 사망 등의 일이 발생할 때 가족을 보호해야 하는 보험이 조화를 이루어야 합니다.
펀드투자는 비싼 연료를 사용하면서도 단기간만을 빨리 갈 수 있는 가솔린 엔진이 아니라, 자연(시장)에 순응하고 떨어지지 않는 성장 동력을 가진 무한한 장기 엔진 입니다.
장거리 여행을 위해서는 자신의 배에 맞는 균형 있는 돛대와 이에 걸맞은 돛을 잘 갖추고 바람을 잘 이용하여 빠르고 지속적으로 앞으로 나아가야 합니다.

  • 위 투자 가이드북의 내용은 2018년 12월 기준으로 작성되었으며, 이후 변경되는 제도 등의 내용이 반영되어 있지 않을 수 있습니다.
  • 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 이 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
  • 종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
  • 외화자산의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.
  • 파생상품은 높은 가격 변동성으로 인해 단기간에 투자원금의 전부 또는 상당부분을 잃을 수 있으며, 장외파생상품에 투자하는 경우 거래 상대방이 계약조건을 이행하지 못할 위험이 있습니다.
  • 재간접형펀드는 피투자펀드 보수 및 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다
  • MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 기준가격 적용기준이 적용기준시가로 전환됩니다.
  • 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
  • 월지급식펀드는 투자결과가 부진한 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라 월지급이 조기 중단될 수 있습니다.
  • 중국 본토 투자 펀드에 투자하시는 경우 A주 관련 과세에 관하여 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2019-020호(2019.1.23)