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펀드 투자를 위한 준비펀드 투자 전 필수 확인 사항

펀드를 정확히 이해하고, 펀드에 투자하기 전 자료를 수집하고 목표 수익률을 정하는 것은
펀드 투자를 위한 기초 중의 기초라고 할 수 있습니다.

해당 펀드에 대해 정확히 알 수 있는 자료

  • 투자설명서, 간이투자설명서, 규약(약관)
  • 리플렛, 펀드관련 Q&A 자료

투자설명서, 간이투자설명서, 규약(약관), 요약제안서 등은 펀드 운용의 기초자료이며 자산운용회사가 대부분 제공하는 자료들입니다.
리플렛, 펀드관련 Q&A자료 등은 자산운용회사가 제공하기도 하고 판매사가 직접 작성하기도 합니다.

목표수익률 정하기

  • 기대와 현실과의 차이 흔히 펀드에 투자하면서 합리적인 기대보다는 훨씬 높은 수익을 기대합니다.
    특히, 단기적으로 충분히 상승한 시점에서의 과거 펀드 수익률은 50%~100%까지도 나타날 수 있어 투자자의 기대 수익률은 더욱 높아집니다.
    (연간 10%라는 수익률이 높은 수준의 수익률임에도 불구하고, 예외적으로 아주 높은 수익률을 달성한 펀드와 비교하여, 오히려 낮은 수준으로 생각할 수도 있습니다.)
    이러한 기대를 그대로 받아들여 펀드에 투자한다면 수익이 나도 만족은 떨어지게 되고 손실이 발생하면 크게 상심하는 원인이 될 수 있습니다. 따라서 다음과 같은 방법으로
    목표수익률을 정해야 할 것입니다.
  • 투자하기 전에 확인할 중요 사항 펀드 투자를 잘 하기 위해서는 미리 투자시기, 투자기간 및 위험요소 감안시의 손실의 범위 등을 결정해야 합니다.
    또한 위험자산에 투자하는 경우에는 어느 정도의 수익률을 달성하면 안전자산으로 전환할 것인가 하는 것을 미리 결정해 두는 것도 중요합니다.

  • 위 투자 가이드북의 내용은 2018년 12월 기준으로 작성되었으며, 이후 변경되는 제도 등의 내용이 반영되어 있지 않을 수 있습니다.
  • 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 이 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
  • 종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
  • 외화자산의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.
  • 파생상품은 높은 가격 변동성으로 인해 단기간에 투자원금의 전부 또는 상당부분을 잃을 수 있으며, 장외파생상품에 투자하는 경우 거래 상대방이 계약조건을 이행하지 못할 위험이 있습니다.
  • 재간접형펀드는 피투자펀드 보수 및 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다
  • MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 기준가격 적용기준이 적용기준시가로 전환됩니다.
  • 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
  • 월지급식펀드는 투자결과가 부진한 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라 월지급이 조기 중단될 수 있습니다.
  • 중국 본토 투자 펀드에 투자하시는 경우 A주 관련 과세에 관하여 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2019-020호(2019.1.23)