본문 푸터
  1. 투자정보
  2. 펀드 투자 가이드북

펀드 가입 전 체크포인트투자성향 결과에 따라 최적펀드 선택방법

투자성향 분석 결과에 따라 투자 대상 펀드가 달라집니다.

투자성향 분석

  • 투자성향분석은 투자자의 주관적 위험성향과 객관적 투자여건을 파악해 투자자의 투자여건, 투자목적, 그리고 향후의 자금용도에 가장 적합하고,
    현재 시장상황에서 최선이 되는 자산배분을 구성하기 위한 매우 중요한 프로세스입니다.
  • 펀드 투자에 앞서 투자성향을 파악하고, 투자위험도를 감안해 적절히 자산배분을 하여 포트폴리오를 구성해야 합니다.
  • 보통 투자성향은 안정형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형, 공격투자형 등으로 분류하며, 투자성향을 분석하고 분류하는 데에는 다양한 방법이 있습니다.
    중요한 것은 투자성향의 유형이 어떻게 나누어 지는가가 아니라 기대수익과 위험에 적합한 펀드를 선택하는 것입니다.

펀드 선택 프로세스

펀드를 추천하는 과정을 요약 정리해 보겠습니다.

  • 1. 투자성향을 파악합니다. 안정형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형, 공격투자형 등 투자성향을 세부적으로 나누어 파악하고
    해당 투자성향에 맞는 각 유형별 펀드 비중을 결정해서 펀드포트폴리오를 설계합니다.
  • 2. 투자기간을 반드시 고려합니다. 성향에 부합하는 펀드를 선택할 때 투자 기간에 맞도록 단기, 중기, 장기형 펀드를 선택하여야 합니다.
  • 3. 납입방법의 선정도 상당히 중요합니다. 적립식으로 투자할지 일시납으로 할지 또는 추가 납입이 가능한 형태로 할지 등을 결정합니다.
  • 4. 해당 펀드를 절세 측면에서 한 번 더 검토합니다. 같은 유형의 펀드라도 절세가 되거나 절세 효과를 기대할 수 있는 펀드가 존재할 수 있으므로 이를 고려해야 합니다.

  • 위 투자 가이드북의 내용은 2018년 12월 기준으로 작성되었으며, 이후 변경되는 제도 등의 내용이 반영되어 있지 않을 수 있습니다.
  • 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 이 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
  • 종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
  • 외화자산의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.
  • 파생상품은 높은 가격 변동성으로 인해 단기간에 투자원금의 전부 또는 상당부분을 잃을 수 있으며, 장외파생상품에 투자하는 경우 거래 상대방이 계약조건을 이행하지 못할 위험이 있습니다.
  • 재간접형펀드는 피투자펀드 보수 및 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다
  • MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 기준가격 적용기준이 적용기준시가로 전환됩니다.
  • 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
  • 월지급식펀드는 투자결과가 부진한 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라 월지급이 조기 중단될 수 있습니다.
  • 중국 본토 투자 펀드에 투자하시는 경우 A주 관련 과세에 관하여 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2019-020호(2019.1.23)