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펀드 유형별 특징자본시장법에 의한 펀드 분류 – 3. 부동산/특별자산/혼합자산집합투자기구

자본시장법의 가장 큰 특징 중 하나는 투자대상에 대한 제한이 적어지고 자유롭게 투자할 수 있게 되었다는 것입니다.
이에 따라 부동산, 특별자산 및 혼합자산집합투자기구(펀드)도 다양하게 출시될 전망입니다.

부동산 집합투자기구

분양권, 부동산을 기초자산으로 하는 파생상품, 부동산개발사업 등 부동산 사용 관련 권리, 주택저당채권담보부채권 등
부동산 관련 증권 등에 투자하여 수익을 추구하는 펀드입니다.

특별자산집합투자기구

금, 원유는 물론 설탕, 콩 등 농산물, 선박, 구리 등 금속 광물을 비롯한 여러 실물 자산 등에 투자하는 펀드입니다.
증권집합투자기구로 분류되어 있는 주식, 채권 등의 증권과 부동산을 제외한 투자상품에 펀드 자산의 50% 이상을 투자하는 펀드가 해당됩니다.

혼합자산투자기구

투자자산에 대한 특별한 제한을 받지 아니하고 여러 종류의 투자 대상에 투자하는 펀드입니다.
증권집합기구에 포함되는 주식혼합 / 채권혼합 펀드와는 다른 개념의 펀드로 증권, 부동산, 특별자산 등 여러 투자 대상에
투자 한도 제한을 받지 않고 투자하는 펀드입니다.

혼합 자산투자기구 예제

  • 위 투자 가이드북의 내용은 2018년 12월 기준으로 작성되었으며, 이후 변경되는 제도 등의 내용이 반영되어 있지 않을 수 있습니다.
  • 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 이 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
  • 종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
  • 외화자산의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.
  • 파생상품은 높은 가격 변동성으로 인해 단기간에 투자원금의 전부 또는 상당부분을 잃을 수 있으며, 장외파생상품에 투자하는 경우 거래 상대방이 계약조건을 이행하지 못할 위험이 있습니다.
  • 재간접형펀드는 피투자펀드 보수 및 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다
  • MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 기준가격 적용기준이 적용기준시가로 전환됩니다.
  • 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
  • 월지급식펀드는 투자결과가 부진한 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라 월지급이 조기 중단될 수 있습니다.
  • 중국 본토 투자 펀드에 투자하시는 경우 A주 관련 과세에 관하여 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2019-020호(2019.1.23)