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펀드 투자 후 시장 상황에 따른 대처 요령뜻하지 않은 손실 발생 시의 대처 요령

글로벌 금융위기와 같이 대처하기 어려운 시장 충격으로 인해 손실이 발생하거나
유동성이 묶이는 경우가 발생할 수 있습니다.
시장의 큰 힘 때문에 대처할 수 없는 손실은 그 순간 별도의 계정으로 떼어놓고
찾을 수 있는 부분의 권리를 최대한 빨리 찾는 것이 중요합니다.

너무 서두르지 말자

이런 일이 발생하면 대부분의 판매자나 투자자들은 어떻게 해야 할지 몰라 우왕좌왕하게 되는데 좀 더 냉정히 생각해 볼 필요가 있습니다.
거래가 안 되는 펀드는 아무리 속을 태우고 목소리를 높여도 현금화할 수 없으므로 그 해결 상황에 따라 대처해야 합니다.
거래가 되는 펀드는 정상적으로 운용되는지 여부와 펀드의 규모가 급격히 줄어들고 있지는 않는지를 확인해야 합니다.
만약 펀드의 규모가 급격히 줄어드는 경우라면 환매를 고려해 볼 필요가 있습니다. 하지만 펀드의 규모에 큰 변동이 없고 정상 운용이 되는
상품이라면 오히려 추이를 지켜보는 것이 좋습니다.
왜냐하면 이 시기에는 금리가 비정상적으로 상승하는 경우가 많아 보통의 채권도 대부분 가격이 하락하게 되고 그대로 환매한다면 손실을 크게 볼 수 있기 때문입니다.
따라서 비정상적인 금리 급등시기에 단순히 불안심리 때문에 환매를 한다면 환매가 안 되는 채권부분 때문에 생기는 피해 말고도 정상펀드에서 발생하는 채권 가격하락으로 인한
손실까지 그대로 실현하게 되어 이중으로 손해를 볼 수 있기 때문입니다.

어느 정도 진정되면 환매하자

만약 금리가 어느 정도 진정이 되는 상황에서라면 잊어버리고 다시 시작하는 입장에서 일단 환매를 하여 현금화를 하는 것이 좋습니다.
그리고 시장이 어수선해지면 의외의 수익을 낼 수 있는 좋은 틈새 상품들이 많이 출현하기 때문에 이러한 틈새 상품들을 노려보는 것도 좋은 전략이 될 것입니다.
하지만 절대적으로 잊지 말아야 할 사항은 위험과 수익은 항상 함께 있다는 점입니다. 따라서 무엇보다도 철저한 조사와 충분한 검토가 필요한 것입니다.

  • 위 투자 가이드북의 내용은 2018년 12월 기준으로 작성되었으며, 이후 변경되는 제도 등의 내용이 반영되어 있지 않을 수 있습니다.
  • 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 이 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
  • 종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
  • 외화자산의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.
  • 파생상품은 높은 가격 변동성으로 인해 단기간에 투자원금의 전부 또는 상당부분을 잃을 수 있으며, 장외파생상품에 투자하는 경우 거래 상대방이 계약조건을 이행하지 못할 위험이 있습니다.
  • 재간접형펀드는 피투자펀드 보수 및 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다
  • MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 기준가격 적용기준이 적용기준시가로 전환됩니다.
  • 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
  • 월지급식펀드는 투자결과가 부진한 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라 월지급이 조기 중단될 수 있습니다.
  • 중국 본토 투자 펀드에 투자하시는 경우 A주 관련 과세에 관하여 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2019-020호(2019.1.23)