본문 푸터
  1. 펀드상품
  2. 연금펀드
  3. 삼성 한국형 TDF 시리즈

연금펀드

삼성 한국형 TDF 시리즈

연금투자, 어떻게 하고 계신가요?

직장인들이 답했습니다
  • 35 세김OO '회사가 하라니까 해야지'하는
    분위기였기 때문에 큰 관심이 없었어요.
  • 26 세이OO 귀찮아요. 신경쓰기도 귀찮고,
    알아보는 것도 귀찮아요
  • 30 세송OO 그래도 노후자금인데
    절대 마이너스나면 안되죠
  • 53 세장OO 금융상품에 대해 잘 몰라서
    투자하기가 어려워요

* 출처 : 중소기업 퇴직연금 DC형 가입 회사의 사용자 및 근로자 정성조사,'16년 1월, 삼성자산운용

조사 결과, 많은 직장인들이 퇴직연금에 대한 관심과 이해가 부족하고 관리도 잘 하지 않고 있는 것으로 나타났습니다.

그래서 TDF(Target Date Fund)가 필요합니다

TDF는 투자자의 은퇴시점을 Target Date로 하여 생애주기에 따라 포트폴리오를 알아서 조정(Glide Path)하는
자산배분 펀드입니다.

한 번 펀드상품을 선택하면 전 생애주기에 걸쳐 적극적인 투자에서 안정적인 투자로 리밸런싱합니다.
TDF는 연금 투자가 활성화된 금융선진국 미국에서 2000년대 이후 가장 각광받는 은퇴준비 상품이기도 합니다.

  • 생애주기 반영
    투자자가 나이 들어감에 따라 보유 자산의 형태와 구성도 달라지므로, 생애주기에 따라 자산관리에도 변화를 주어야 합니다.
  • 글로벌 자산배분
    연금투자는 초장기(超長期) 투자이므로, 다양한 지역과 자산에 분산투자하여 불확실성을 관리하면서도 추가 수익을 창출할 수 있어야 합니다.
  • 주기적 리밸런싱
    모든 투자자가 투자 전문가일 수 없고 개인의 일상이 바쁘기 때문에 펀드가 알아서 주기적으로 투자 포트폴리오를 조정할 수 있어야 합니다.

‘삼성 한국형 TDF 펀드’를 선택해야 할까요?

삼성 한국형 TDF 펀드는 한국인의 생애주기에 맞는 연금투자를 실현하고 20대 이상 전 세대를 커버하는,
대한민국에 없던 연금 솔루션 상품입니다.

한국인의 생애주기에 맞춘 한국형 자산배분 프로그램(Glide Path) 삼성 한국형 TDF는 글로벌 초우량 자산운용사인 美 캐피탈그룹社의 운용노하우를 한국인의 특성에 맞추어 설계한 펀드입니다.
한국인의 평균수명, 근무기간, 임금상승률, 물가상승률 등 미국인과는 다른 프로파일을 적용하여 한국인의 생에 주기에 맞춘 자산배분 프로그램(Glide Path)을
공동 설계하였습니다.

삼성 한국형 TDF 자산배분 프로그램 (Glide Path)

투자자가 젊을수록 성장자산의 비중을 높여 자산증식을 적극적으로 수행하고,
은퇴시점이 가까워질수록 안전자산 비중을 늘려 수익을 확보하면서도 노후자산을 안정적으로 마련할 수 있도록 자산배분합니다.

삼성 한국형 TDF 자산배분 프로그램, Glide Path에 대한 예제 그래프

성장주의 목표는 자산증대이며, 투자자산은 글로벌 성장 주식 입니다. 배당성장주의 목표는 자산과 소득의 증대이며, 투자자산은 글로벌 배당 주식입니다. 혼합의 목표는 소득과 자산의 증대 및 보존이며, 투자자산은 글로벌 주식 및 채권입니다. 채권의 목표는 자산 보존과 소득 증대이며, 투자자산은 글로벌 국채 및 회사채입니다.

전 세계 70여 개국, 1,100여 개 주식과 채권에 글로벌 분산투자 삼성 한국형 TDF는 美 캐피탈그룹社의 13개 펀드에 분산투자합니다. 이로써 노후자산을 미국, 유럽, 아시아, 이머징 마켓 등 70여 개국, 1,100여 개
글로벌 주식과 채권에 투자하게 되고, 초장기(超長期) 연금투자로서의 안정성과 수익성을 확보할 수 있습니다.

다음내용참조

전 세계 70여개국, 1,100여 개 주식과 채권에 글로벌 분산투자하고 있는 삼성 한국형 TDF에 대한 이미지
  • 북미:8개국 52.0%
  • 동유럽:8개국 26.8%
  • 서유럽:16개국 26.8%
  • 아시아/태평양:13개국 12.7%
  • 남미/중미:10개국 2.5%
  • 중앙아시아:3개국 1.9%
  • 아프리카:18개국 1.9%

* 투자비중 산출 시 현금 부분은 제외하였습니다.
삼성 한국형 TDF 2045 2016년 12월말 기준, 상기 투자비중은 향후 시장상황 및 펀드 운용전략에 따라 달라질 수 있습니다.

삼성 한국형 TDF 펀드 7개 상품별 자산배분 프로그램 (Glide Path) 개요

삼성 한국형 TDF 펀드 7개 상품별 자산배분 프로그램 (Glide Path) 개요 - 펀드명,은퇴 잔여 기간(2016년 기준),대상 고객(55~60세 은퇴기준),기간별 주식비중(%)(-30년 80%,-25년 79%,-20년 76%,-15년 66%,-10년 55%,-5년 42%,은퇴 33%,+30년 22%)로 구분합니다.
펀드명 은퇴 잔여 기간
(2016년 기준)
대상 고객
(55~60세 은퇴기준)
기간별 주식비중(%)
-30년 -25년 -20년 -15년 -10년 -5년 은퇴 +30년
80% 79% 76% 66% 55% 42% 33% 22%
삼성 한국형 TDF 2045 30년 20~30대 -30년 80% 포함 -25년 79% 포함 -20년 76% 포함 -15년 66% 포함 -10년 55% 포함 -5년 42% 포함 은퇴 33% 포함 +30년 22% 포함
삼성 한국형 TDF 2040 25년 -25년 79% 포함 -20년 76% 포함 -15년 66% 포함 -10년 55% 포함 -5년 42% 포함 은퇴 33% 포함 +30년 22% 포함
삼성 한국형 TDF 2035 20년 -20년 76% 포함 -15년 66% 포함 -10년 55% 포함 -5년 42% 포함 은퇴 33% 포함 +30년 22% 포함
삼성 한국형 TDF 2030 15년 40~50대 -15년 66% 포함 -10년 55% 포함 -5년 42% 포함 은퇴 33% 포함 +30년 22% 포함
삼성 한국형 TDF 2025 10년 -10년 55% 포함 -5년 42% 포함 은퇴 33% 포함 +30년 22% 포함
삼성 한국형 TDF 2020 5년 50대 이상 -5년 42% 포함 은퇴 33% 포함 +30년 22% 포함
삼성 한국형 TDF 2015 - 은퇴이후 은퇴 33% 포함 +30년 22% 포함
나에게 꼭 맞는 삼성 한국형 TDF, 어떻게 찾아야 할까요?
  1. STEP. 1 출생연도에 60을 더해서
    나에게 맞는 TDF 선택 예) 1978년생 + 60 = 2038
  2. STEP. 2 7개 TDF 중에서 나의 은퇴시점과 근접한
    상품을 주식비중에 따라 선택 예) 1978년생의 경우 2035와 2040 중
    • 적극적 투자자라면 삼성 한국형 TDF 2040
    • 보수적 투자자라면 삼성 한국형 TDF 2035
  3. STEP. 3 은퇴 준비는 물론 주택 구입, 교육비,
    결혼자금 마련 등 중장기 목적으로도
    투자가 가능합니다.

  • 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 이 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
  • 종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
  • 외화자산의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.
  • 파생상품은 높은 가격 변동성으로 인해 단기간에 투자원금의 전부 또는 상당부분을 잃을 수 있으며, 장외파생상품에 투자하는 경우 거래 상대방이 계약조건을 이행하지 못할 위험이 있습니다.
  • 재간접형펀드는 피투자펀드 보수 및 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다
  • MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 기준가격 적용기준이 적용기준시가로 전환됩니다.
  • 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
  • 월지급식펀드는 투자결과가 부진한 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라 월지급이 조기 중단될 수 있습니다.
  • 중국 본토 투자 펀드에 투자하시는 경우 A주 관련 과세에 관하여 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2018-189호(2018.05.21)