저금리 상황이 지속되면서 목돈을 안정적이고 효과적으로 모으기가 점차 어려워지고 있습니다.
따라서 이제는 펀드를 통한 목돈마련 전략이 보편화되고 있습니다.
상황별 모의 계산 결과를 통해 꾸준한 상승 장세를 제외한 대부분의 경우에 기간분산투자가 비교적 안정적이라는 사실을 알 수 있습니다.
(상세설명은 다음 내용을 참조하세요)
기간을 나누어 투자한다는 것은 실제 계산을 해보면 그 효용이 얼마나 큰 지를 알 수 있습니다.
아래의 예를 목돈을 일시에 투자(100%투자)한 것과 해당기간 동안 4번 나누어 투자(기간분산투자)한 결과를 비교한 것입니다.
※ 아래의 상황 예시는 모의계산결과임으로 비용 등이 감안되지 않았으며 실제 투자시의 결과는 다를 수 있습니다.
주식시장이 상승하는 것은 모든 투자자에게 행복한 일입니다. 기간분산투자자도 크지는 않지만, 수익을 크게 올린 다른 사람과 비교하지
않는다면 만족스러운 투자 결과를 얻을 것입니다. 한편, 보합, 하락 및 폭락장에서는 분산 투자의 효과가 더욱 크게 나타납니다.
따라서 분산투자기법만 이용하더라도 주식 투자의 위험은 비교적 줄어들게 됩니다. 그런데도 이런 방식의 투자를 잘 하지 않는 이유는
너무 성급하게 욕심을 부려서 그런 것이 아닐까요?. “펀드도 적금처럼 투자하라”는 메시지를 잊지 마세요.
삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2019-020호(2019.1.23)