투자성향 분석

• 투자성향분석은 투자자의 주관적 위험성향과 객관적 투자여건을 파악해 투자자의 투자여건, 투자목적, 그리고 향후의 자금용도에 가장 적합하고,
  현재 시장상황에서 최선이 되는 자산배분을 구성하기 위한 매우 중요한 프로세스입니다.
• 펀드 투자에 앞서 투자성향을 파악하고, 투자위험도를 감안해 적절히 자산배분을 하여 포트폴리오를 구성해야 합니다.
• 보통 투자성향은 안정형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형, 공격투자형 등으로 분류하며, 투자성향을 분석하고 분류하는 데에는 다양한 방법이 있습니다.
  중요한 것은 투자성향의 유형이 어떻게 나누어 지는가가 아니라 기대수익과 위험에 적합한 펀드를 선택하는 것입니다.

펀드 선택 프로세스

펀드를 추천하는 과정을 요약 정리해 보겠습니다.

• 1. 투자성향을 파악합니다. 안정형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형, 공격투자형 등 투자성향을 세부적으로 나누어 파악하고
  해당 투자성향에 맞는 각 유형별 펀드 비중을 결정해서 펀드포트폴리오를 설계합니다.
• 2. 투자기간을 반드시 고려합니다. 성향에 부합하는 펀드를 선택할 때 투자 기간에 맞도록 단기, 중기, 장기형 펀드를 선택하여야 합니다.
• 3. 납입방법의 선정도 상당히 중요합니다. 적립식으로 투자할지 일시납으로 할지 또는 추가 납입이 가능한 형태로 할지 등을 결정합니다.
• 4. 해당 펀드를 절세 측면에서 한 번 더 검토합니다. 같은 유형의 펀드라도 절세가 되거나 절세 효과를 기대할 수 있는 펀드가 존재할 수 있으므로 이를 고려해야 합니다.