증권집합투자기구는 쉽게 말해 주식, 채권, 펀드 및 이와 관련된 파생상품에 투자하는 펀드라고 이해하면 편합니다.
위 유형의 펀드들이 시중에 판매되는 펀드 중 종류와 숫자가 가장 많습니다.
주식형 펀드는 60% 이상을 주식에 투자하는 펀드를 말합니다.
기대수익이 큰만큼 위험도 큰 상품이므로 투자시 아래 내용을 꼭 참고하시기 바랍니다.
채권형 펀드란 주식에는 전혀 투자하지 않으면서, 60% 이상을 채권에 투자하는 펀드를 말합니다.
투자대상 채권의 종류에 따라 국공채형, 회사채형으로 나누기도 합니다.
주식혼합형/채권혼합형 펀드는 주식이나 채권 중 어느 한 쪽이라도 60% 이상 투자할 수 없는 펀드로 주식과 채권에 효율적으로 배분하여 투자합니다.
대부분의 자산을 채권에 투자하더라도 주식, 주가지수 파생상품 등에 단 1원이라도 투자하면 채권형 펀드가 아니고 채권혼합형 펀드로 분류됩니다.
(단, 주식관련 자산에의 투자비중이 60% 이상이면 주식형 펀드로 분류됨)
주의
혼합자산펀드와 헷갈리지 마세요!
혼합자산펀드는 증권, 부동산, 실물자산 등 다양한 투자자산에 제한 없이 투자할 수 있는 펀드로 증권 펀드인 주식혼합/채권혼합 펀드와는 다릅니다.
증권 펀드 뿐만 아니라 부동산, 특별자산 펀드 등에서도 파생상품에 투자하여 파생형 상품을 만들 수 있습니다.
삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2019-020호(2019.1.23)