적은 돈으로도 해당 시장 전체에 투자하는 효과를 낼 수 있는 펀드로
상대적으로 주식투자 경험이 적은 투자자라면 투자를 고려해볼 만 합니다.
인덱스펀드의 핵심포인트
이럴 때 투자를 고려해 보세요.
주가지수가 상승하리라고 예상하고 주식시장 상승에 따른 가장 합리적인 수익을 기대할 때
적은 돈으로도 시장 전체에 투자하는 효과를 내고자 할 때
개별종목을 분석하여 투자하기 보다는 거시적인 변화를 기초로 투자하고자 할 때
개별종목투자에 따른 위험을 줄이고자 할 때
주식투자 경험이 적은 상태에서 주식에 투자할 경우
투자포인트
목표로 하는 주가지수를 가장 충실하게 따라가는 펀드에 투자하세요.
지수의 수익률을 유사하게 추종하는 인덱스 펀드 외에 “인덱스+α”의 수익률을 추구하는 인덱스 펀드도 있습니다.
목표로 하는 지수에 따라 위험과 기대 수익이 달라지는 점에 유의하세요.
인덱스펀드의 개념
인덱스펀드는 특정 지수( 예: KOSPI200)의 수익률과 동일하거나 유사한 수익률 달성을 목표로 하는 펀드입니다.
따라서 해당 지수가 상승할 경우 인덱스펀드의 수익률도 동일하거나 유사한 비율로 상승하고 지수가 하락할 경우에는 비슷한 비율로 하락하게 됩니다.
인덱스펀드에서의 ‘인덱스(Index)’라는 말은 바로 ‘지수’를 의미합니다. 우리나라의 대표적인 주가지수는 증권거래소의 KOSPI200지수로
거래소의 대표 종목 200개를 시가 비중에 따라 지수화 한 것으로 주식시장 전체를 가장 잘 대표한다고 할 수 있습니다.
따라서 많은 인덱스펀드가 KOSPI200 지수를 목표(벤치마크, Benchmark)로 하고 있습니다.
이외에도 해외 주식 지수, 특정 산업군의 주식종목으로 구성된 반도체 지수, 은행 지수 등의 섹터 지수와 특정 기업의 계열사 주식으로
구성된 삼성그룹주 지수 등 다양한 지수가 있습니다.
인덱스펀드의 장·단점
인덱스펀드의 장점분산투자에 유리합니다.
지수를 구성하는 여러 종목에 나누어 투자하므로 위험을 상당히 줄일 수 있습니다.
운용비용이 저렴합니다.
액티브 펀드 대비 리서치 비중이 낮고 상대적으로 매매를 자주 할 필요가 없어 운용비용이 저렴합니다.
운용방법이 간단하고 투명합니다.
해당지수가 채택하는 종목을 전부 또는 상당부분 매수하여 보유하는 간단한 운용방법을 사용합니다.
따라서 펀드의 포트폴리오 구성내용을 누구나 쉽게 알 수 있어 매우 투명하게 운용된다고 할 수 있습니다.
자동적으로 우량주의 비중을 높이고 부실한 주식의 비중을 낮추는 효과가 있습니다.
우량종목이 타 주식보다 가격이 상승할 경우 그 주식의 비중이 자동적으로 높아지게 되고 부실 종목이 타 종목보다
가격 상승이 낮을 경우 그 종목의 비중이 자동적으로 낮아지게 됩니다.
일반적으로 시장지수 수익률과 유사한 흐름을 보입니다.
인덱스펀드는 장기적이고 지속적으로 지수 수익률을 따라가므로 보수적인 주식 투자자들에게 적합한 펀드라고 할 수 있습니다.
테마별로 다양한 지수의 수익률을 추구할 수 있습니다.
종합주가지수인 KOSPI, KOSPI200 뿐만 아니라 다양한 지수를 추적하는 인덱스펀드에 투자함으로써 삼성그룹주 지수, 반도체 지수 등 다양한 테마 섹터의 지수의 수익률을 추구할 수 있습니다.
인덱스펀드의 단점약세장에서 수익방어가 어렵습니다.
인덱스펀드는 주식 편입비를 적극적으로 조절하지 않기 때문에 약세장에서 해당 주식편입비가 낮은 펀드보다 수익이 낮을 수 있습니다. 인덱스펀드는 지수 방어주보다 하락폭이 클 수 있으나 분산투자 등으로 인해 개별 종목에 비해서는 하락폭이 작을 수 있습니다.
투자자는 집합투자증권에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자 전 (간이)투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
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증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수･수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
파생상품은 높은 가격 변동성으로 인해 단기간에 투자원금의 전부 또는 상당부분을 잃을 수 있으며, 장외파생상품에 투자하는 경우 거래 상대방이 계약조건을 이행하지 못할 위험이 있습니다.
레버리지펀드는 투자원금 손실이 크게 확대될 수 있습니다.레버리지펀드(2배, 인버스, 인버스 2배)의 기간 수익률은 추종하는 기초자산(지수)의 일간 수익률과 차이가 발생할 수 있습니다.
인버스펀드는 지수를 역(逆)으로 추적하여 상승장에서 손실이 발생할 수 있습니다.
재간접형펀드는 피투자펀드 보수 및 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 기준가격 적용기준이 적용기준시가로 전환됩니다.
이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
월지급식펀드는 투자결과가 부진한 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라 월지급이 조기 중단될 수 있습니다.
중국 본토 투자 펀드에 투자하시는 경우 A주 관련 과세에 관하여 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
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