• 1 소액으로 분산투자

  "적은 돈으로도 큰 돈으로 투자하는 것과 같이 다양한 자산에 투자할 수 있습니다."
  투자 자금이 적을 경우 여러 투자 대상에 투자하기 어렵습니다. 그러나 펀드는 소액을 모아 큰 자금으로 만들어 투자하므로 투자 수단도 더 다양해지고 위험도 줄어들게 됩니다. 즉, 값비싼 우량주나 거래 단위가 큰 채권 등에도 쉽게 투자할 수 있으며 충분한 분산투자도 가능하게 됩니다.

• 2 전문가를 통한 간접투자

  “적은 비용으로 투자경험과 지식이 풍부한 전문가를 고용하는 효과를 얻을 수 있습니다.”
  개인이 개별 종목을 리서치하고, 가격의 적정성을 판단하고, 적절한 시기에 다양한 자산이나 상품에 투자하고,위험한 종목은 빨리 손절매를 해나가는 것은 쉽지 않습니다. 펀드를 통해 투자한다면, 운용사의 조직과 펀드매니저를 통해 이러한 과정 없이도 편리하게 투자할 수 있습니다.

• 3 절세 효과

  “주식형 펀드의 경우 실질적인 세금 부담이 매우 적습니다.”
  펀드의 수익은 주로 매매에 의한 매매차익, 주식 결산에 의한 배당소득, 채권의 이자소득의 3가지 수익으로 결정됩니다.주식에 주로 투자하는 펀드의 경우 펀드운용시의 주식 매매차익에 대해서는 세금을 내지 않으므로(매매차익은 과표기준가격을 상승시키지 않음) 실질적으로 절세 또는 비과세효과를 기대할 수 있습니다.그러나 주식 가격이 하락할 경우 원본의 손실이 있더라도 세금을 내야 하는 경우도 있으므로 과표기준가격을 꼭 참조하시기 바랍니다.
  
  ※주식 매매차익 비과세는 국내 주식형 펀드에만 해당됩니다. 재간접펀드, 해외투자펀드에는 해당되지 않으므로 유의하시기 바랍니다.

• 4 위험 분산

  “분산투자 등으로 인해 위험이 상대적으로 낮습니다.”
  펀드는 여러 투자대상에 충분히 나누어 투자를 하고, 투자 전문가들에 의해 위험이 체계적으로 관리되고 있어 상대적으로 위험이 낮다고 할 수 있습니다. 펀드 내의 자산은 자산운용회사가 아닌 우량은행에서 별도로 보관/관리되므로 매우 안전합니다.

• 5 투자기간과 해지의 편리함

  “별도의 만기가 없으며, 출금이 자유롭습니다.”
  일부의 폐쇄형 펀드를 제외하고는 만기의 개념이 없습니다. 언제든지 펀드의 일부나 전부를 출금할 수 있습니다.(환매 신청 후 환매대금 지급일이 각 펀드별로 정해져 있으며, 환매수수료 부과 기간에는 환매수수료를 제한 후 출금)따라서 대부분의 펀드는 이익이 발생하면 일부를 인출하여 안전한 자산으로 이동할 수 있으며, 더 좋은 투자 수단이 나타나면 일부 또는 전부를 인출하여 쉽게 다른 투자 수단으로 옮겨갈 수 있습니다.

• 6 투자 방법의 편리성

  “적은 돈으로 가입 가능하고, 목돈을 일시에 투자하거나 소액을 적립식으로 투자하는 것이 가능하며, 필요할 때 언제든지 추가 투자를 할 수 있습니다.”
  특별히 투자금액과 기간을 제한하는 일부의 펀드를 제외하면 단돈 1만원만 있어도 투자할 수 있으며,추가로 투자 여력이 있을 때 같은 펀드에 계속 불입할 수도 있고, 일정 금액을 일정 간격으로 투자하는 적립식 투자를 할 수도 있습니다.또한 은행의 저축계좌, 증권회사의 CMA 계좌 등과 연계하여 입금과 출금의 자동이체도 가능하므로 매우 편리합니다.

안전하고 수익률도 높은 상품을 찾기가 점점 어려워지고 있습니다. 정기예금과 같이 안전한 상품만을 선호할 경우 현재와 같은 저금리 시대에 적응할 방법은 전혀 없습니다. 위의 배와 같이 행복한 은퇴를 준비하고,목표하는 일을 달성하기 위해서는 적극적인 투자로 필요한 재원을 마련해야 하며, 자산을 안전하게 보관하는 기능을 하는 예금(채권)과 질병이나 사고,뜻하지 않은 사망 등의 일이 발생할 때 가족을 보호해야 하는 보험이 조화를 이루어야 합니다.

펀드투자는 비싼 연료를 사용하면서도 단기간만을 빨리 갈 수 있는 가솔린 엔진이 아니라, 자연(시장)에 순응하고 떨어지지 않는 성장 동력을 가진 무한한 장기 엔진 입니다.장거리 여행을 위해서는 자신의 배에 맞는 균형 있는 돛대와 이에 걸맞은 돛을 잘 갖추고 바람을 잘 이용하여 빠르고 지속적으로 앞으로 나아가야 합니다.