지난 해부터 시작된 투자자들의 월배당 ETF에 대한 관심은 식지 않고 있습니다. 투자하는 기초자산의 가격 변동에 따라 수익률을 거둘 수 있고, 매달 예측 가능한 수준에서 현금 수익을 기대할 수 있는 점이 아주 매력적이기 때문입니다. 지난 달인 2월, Kodex CS센터는 1월 상장 이후 첫 분배금을 지급한 Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF에 대한 다양한 문의를 받았습니다.

분배금과 관련된 다양한 사항들이 질문으로 들어왔는데요, 지급 일정, 지급 기준, 지급액 등 월배당 ETF와 관련해 많은 분들께서 궁금해하실 만한 내용이었습니다. 오늘은 CS센터의 실제 Q&A를 통해 월배당 ETF에 대해 더욱 자세히 알아보도록 하겠습니다.

Q1. 분배금 지급 일정은 어떻게 되나요?

A. 분배금 지급기준일은 ETF마다 다를 수 있어 해당 상품을 운용하고 있는 홈페이지 공지사항 등을 통해 확인해보시는 것을 추천드립니다. Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF의 경우 분배금 지급기준일은 매월 마지막 영업일입니다. 따라서, 지난 2월 29일 기준으로 첫 분배금이 지급됐습니다.

실제 투자자분들이 분배금을 현금으로 지급받을 수 있는 날짜는 지급기준일과 다릅니다. 분배금은 해당 지급기준일 익영업일로부터 7영업일 이내에 지급됩니다.

Q2. 매달 분배금 금액이 달라지나요? 분배금은 어떻게 정해지나요?

A. Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF의 경우 월분배금 지급을 목표로 운용하는 월배당 ETF입니다. 분배금은 해당 ETF가 투자하는 기초자산에서 발생하는 배당재원(주식배당, 옵션 프리미엄, 이자소득, 기타수익 등)을 바탕으로 지급됩니다.

따라서, 분배금 금액은 주식 배당, 옵션 프리미엄 등과 같은 배당재원의 양에 따라 달라질 수 있으며, 해당 금액을 미리 예측하거나 확인하는 것은 어렵습니다.

Q3. 월배당 ETF여도 분배금이 지급되지 않을 수 있나요?

A. 월배당 ETF의 경우 매월 분배금 지급을 목표로 운용하고 있지만, 상장 초기 배당재원이 부족한 경우 분배금이 지급되지 않을 수 있습니다. 이외에도 보유 자산의 배당 정책 변경, 배당금 감소 등 여러 가지 경우에 따라 분배 재원이 부족하거나 없다면 분배금을 미지급할 수도 있습니다. 해당 내용은 주요 투자위험에 명시되어 있으며, Kodex 홈페이지 상품정보 화면에서 다운받으실 수 있는 투자설명서를 통해 자세한 내용을 확인하실 수 있습니다.

Q4. 분배금을 받으려면 언제 매수, 매도해야 되나요?

A. 분배금 지급기준일은 결제일 기준으로 지급됩니다. ETF의 결제일은 매수 혹은 매도 2영업일 후입니다.

Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF로 예를 들어보겠습니다. 지난 2월 29일이 분배금 지급기준일이었기 때문에 2영업일 전인 2월 27일까지 ETF를 매수했다면 분배금을 지급받을 수 있습니다.

그렇다면, 2월 27일까지 ETF를 보유하고 그 이후에 ETF를 매도한 경우는 어떻게 될까요? 결제일이 2영업일 후이기 때문에, 2월 28일이나 2월 29일에 ETF를 매도하더라도 분배금은 지급됩니다.

Q5. 투자하고 싶은 월배당 ETF, 과거 지급 내역은 어디서 확인하나요?

A. 만약 투자해보고 싶은 월배당 ETF가 있는데, 지난 분배금 내역을 확인하고 싶으신가요? 보통 해당 ETF의 운용사, 즉, Kodex ETF인 경우 삼성자산운용의 홈페이지에 접속해 해당 상품 페이지를 확인하시면 됩니다. Kodex 홈페이지에서는 아래와 같이 손쉽게 확인하실 수 있습니다.

1. Kodex 홈페이지 접속 후 원하는 ETF의 상품명 검색, 해당 상품 페이지 접속

2. 상품 페이지 상세 내용 확인 및 <분배금 지급> 부분의 <분배금 지급현황> 버튼 클릭

3. 최대 3년 분배금 지급 현황 확인

분배금 지급현황 버튼을 클릭하시면 아래처럼 지금까지 지급된 분배금 내역을 확인하실 수 있습니다. 앞에서 알아봤던 것처럼 분배금은 매달 달라질 수 있기 때문에 참고 용도로만 활용하시기 바랍니다.

Q6. Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF는 어떤 ETF인가요?

A. Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF라는 긴 상품명에 많은 뜻이 담겨 있습니다. 상품명과 함께 알아볼까요?

테슬라 주식뿐만 아니라 상대적으로 안정적인 자산인 국내 우량 종합채권에 투자하는 혼합형 ETF로, 테슬라 주식 커버드콜 전략을 활용한 옵션 프리미엄과 채권 이자수익 등을 통해 분배금을 지급합니다. 상품 상세 페이지에서도 확인하실 수 있듯 채권 투자 비중도 높아서 퇴직연금 계좌 등 연금계좌에서 100%까지 투자할 수 있는 ETF입니다.

오늘은 2024년 2월 가장 많은 문의를 받은 월배당 ETF인 Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF에 대한 Q&A를 바탕으로 분배금 지급과 관련한 다양한 사항에 대해 알아봤습니다. 만약 더 자세한 내용이 궁금하시다면 Kodex 상담센터로 연락 주시거나, 카카오 상담톡으로 문의 주세요.

ETF 명	Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합 액티브ETF
위험 등급	3등급 (다소 높은 위험)
총 보수(연)	0.390% (지정참가회사 : 0.001%,집합투자 : 0.364%, 신탁 : 0.015%, 일반사무 : 0.010%)